Главная 16 Новые законы 16 Финансовый консультант: кто это и что он делает?

Финансовый консультант: кто это и что он делает?

Около 20% россиян хотя бы раз в жизни обращались за консультацией финансового советника. А значит, услуги финансового консультанта для физических лиц в нашей стране являются достаточно востребованными. Тем не менее, не все пока знают, кто называется финансовым консультантом и какую помощь он оказывает.

Попробуем разобраться в этом вместе.

Финансовый консультант: кто это и что он делает?

Фото: publicdomainpictures.net

Так называют специалиста, который консультирует людей или организации относительно того, как лучше распорядиться финансами. Финансовый консультант может работать индивидуально или быть сотрудником какой-либо организации — сути его работы это не меняет.

Главная задача финансового консультанта — помочь клиенту с сохранением и приумножением денежных средств, оценкой его финансового состояния, разработкой инвестиционной политики, схемы работы с банками, а также с принятием управленческих решений.

Вот лишь некоторые, наиболее распространенные разновидности финансовых консультантов:

  • бухгалтер,
  • брокер,
  • инвестиционный советник,
  • страховой агент,
  • финансовый адвокат,
  • финансовый аналитик.

Финансовый консультант может быть узким специалистом (например. по формированию инвестиционного портфеля), а может выступать как специалист широкого профиля.

Финансовый консультант: кто это и что он делает?

Фото: pixnio.com

Прежде всего, у такого специалиста должны быть все необходимые навыки профессии. Финансовый консультант обязан знать все детали российского законодательства в области экономики и финансов.

Разумеется, такой специалист должен понимать, как устроена рыночная экономика, каковы актуальные тренды вложения денег.

Финансовый консультант должен уметь работать на практике. Для этого ему необходимо уметь оценивать финансовые активы, владеть необходимыми для этого инструментами.

Если речь идет о покупке или продаже ценных бумаг — специалист должен знать все нюансы биржевой торговли в России и на зарубежных площадках. Наконец, финансовый консультант должен знать современные системы кредитования и инвестирования, налогообложения и контроля.

Одним словом, финансовые консультанты обязаны быть советниками, которые отлично ориентируются в области финансов, юриспруденции и бухгалтерии.

К основным категориям таких специалистов относятся:

  1. Инвестиционный консультант — помогает со среднесрочными накоплениями и инвестиционными проектами. Обычно у такого специалиста есть несколько инвестиционных планов разной степени риска, которыми он готов поделиться и об особенностях которых может доступно рассказать.
  2. Мотивационный финансовый консультант — помогает в относительно короткие сроки разобраться со стоящей перед клиентом проблемой. Помогает выявить эту проблему, признать ее и предпринять нужные шаги к решению.
  3. Независимый финансовый советник — выясняет возможности клиента, подбирает необходимые решения, советует наиболее подходящие из них. С таким специалистом выстраиваются долговременные отношения на годы.

Найти специалиста можно самостоятельно — он может работать как частное лицо, а может быть сотрудником специализированной фирмы.

Один из стереотипов по поводу профессии финансового консультанта говорит о том, что такие специалисты нужно только людям состоятельным. Тем, кому уже есть чем распоряжаться и кто хочет сохранить заработанное.

На самом деле, консультант поможет и менее состоятельным людям грамотно распоряжаться своими деньгами и правильно выстроить свое дело, если они на это решились.

Самые популярные ситуации, при которых обращаются к финансовым консультантам:

  • деньги не приносят ожидаемый доход,
  • клиенту не хватает денег до даты получения следующего дохода,
  • невозможна крупная покупка, на которую приходится копить,
  • человек задумывается о грамотном накоплении на будущую пенсию,
  • клиент хочет накопить средства для обеспечения детей в будущем,
  • нет четкого пути к поставленной финансовой цели.

Финансовый консультант оказывает следующую помощь:

  1. Разовая консультация — для тех, кому нужно разрешить спорные вопросы по инвестированию и накоплению.
  2. Составление личного финансового плана на определенный временной промежуток.
  3. Регулярная помощь по управлению капиталом.
  4. Советы по инвестированию на основании тех целей, которые ставит клиент.

Как правило, независимый финансовый консультант работает с клиентом долгое время. Некоторые клиенты работают с консультантом, которому доверяют, годами и десятилетиями.

Финансовый консультант: кто это и что он делает?

Фото: pixabay.com

При выборе такого специалиста стоит обращать внимание на несколько ключевых вещей.

Во-первых, у финансового консультанта должно быть хорошее профильное образование и как минимум 5-летний опыт работы.

Во-вторых, очень важно, чтобы консультант имел свой личный опыт инвестирования. Только так он может знать все нюансы этого процесса, а главное — вы будете понимать, что вашими деньгами специалист будет распоряжаться так же ответственно, как и своими.

В-третьих, большим плюсом будет благоприятное личное впечатление от человека. Если вы работаете с финансовым консультантом удаленно, хорошо, если у него есть видео-контент. По манере речи и умению доступно подать информацию можно сделать вывод о том, что перед вами — грамотный специалист.

Хотя этот пункт далеко не основной!

Наконец, не стоит доверять тем, кто предлагает баснословную прибыльность инвестиций. Доходность в 50% и более — это огромный риск. Нормальная гарантированная прибыль на сегодняшний день — это цифра около 5-8% годовых.

Хотя хороший советник в реальности поможет заработать и больше.

О admin

x

Check Also

Кандидаты в мэры Москвы в 2020 году: список претендентов на пост градоначальника

9 сентября в России пройдут выборы различного уровня. В том числе будут переизбраны губернаторы нескольких регионов. Мэр Москвы — должность по сути своей губернаторская. Российская столица является отдельным субъектом федерации, ...

Каннский кинофестиваль 2020 года стартует сегодня

8 мая 2020 года во Франции начинается один из наиболее именитых и престижных мировых кинофестивалей — Каннский. Россию на фестивале представляет сразу два полнометражных художественных фильма и несколько картин в ...

Как заставить себя работать, если нет сил и настроения

У каждого из нас в жизни случаются периоды апатии, когда не хочется вообще ничего. В таком случае необходимо искать для себя новую мотивацию и стимулы. Как заставить себя работать, если ...

Как зарабатывать в Инстаграме на выкладке фото

В нынешнем мире создание различного контента в Интернете является довольно прибыльной темой. В особенности, если контент делается с юмором и непременным чувством стиля. Инстаграм является оптимальной для этого площадкой – ...

Как проходит повышение тарифов на электроэнергию в 2020 году

Тарифы на коммунальные услуги в 2020 году вырастут дважды. В первый раз цены поднялись сразу после нового года из-за повышения ставки налога НДС. Вторая индексация тарифов ожидает россиян в обычное ...

Как попасть на парад 9 мая 2020 года в Москве — что говорит официальный сайт Минобороны

Парад Победы в Москве 9 мая каждого года — одно из самых красивых и внушительных мероприятий всего года в нашей стране. Колонны военной техники и пехоты, пролет над Красной площадью ...

Как работаем в мае 2020 года?

Перестановка выходных за январь и февраль в канун майских праздников 2020 г. привела к тому, что рабочими днями оказались лишь дни с 6-го по 8-е. Т. е. 5 выходных ожидает ...

Как работает Сбербанк в декабре 2020 — январе 2020 года

Сбербанк — крупнейшая кредитная организация в России, а в некоторых частях страны это едва ли не единственный банк, отделение которого доступно местным жителям. Разумеется, график работы отделений “Сбера” во время ...

Как покупать акции на бирже и зарабатывать

Один из распространенных методов вкладывания собственных средств – это акции. Данные ценные бумаги – это доли в акционерных обществах, они могут давать неплохой доход посредством роста курсовой стоимости, а также ...

Как получить пенсионное удостоверение по старости и как выглядит пенсионное удостоверение в 2020 году

Пенсионные удостоверения являются главным документом российских пенсионеров, который подтверждает их статус. Однако, не так давно в отношении этого документа были введены определённые перемены, и у многих будущих пенсионеров возникают определённые ...

Какой будет осень 2020 года в России?

За последние 5 лет осенняя погода в стране претерпела некоторые изменения. Так, в 2020 г. осень и вправду оказалась по-настоящему сухой и тёплой. Но к 2020 г. численность значительных температурных ...

Как отдыхаем в июле 2020 года — официальные выходные в России, календарь рабочих и выходных дней

Первая половина года в России традиционно насыщена праздниками, которые дают жителям страны право дополнительного отдыха. Предыдущий подобный праздник отмечался 12 июня. До этого были майские праздники, мужской и женский дни ...

Как отдыхаем на 12 июня 2020 года?

Роструд раскрыл планы на выходные по РФ: отдыхаем 12 июня в 2020 г. один лишний день. Этот день – среда. Но, кроме дней отдыха, приуроченных к 12 июня, известно и ...

Какой будет зима 2020-2019 года в России — прогнозы синоптиков

Специалисты Гидрометцентра рассказали журналистам о том, какой им видится погода в России предстоящей зимой. По мнению ученых, холодный сезон года на этот раз не будет особенно выделяться на фоне других ...

Какой будет пенсия в 2020 году — последние новости об индексации

Для большинства пожилых россиян пенсия — единственный их доход, на который они вынуждены жить, хотя чаще правильнее говорить — выживать. Понятно, что очень многим пенсионерам приходится считать каждую копейку, и ...

Какой будет МРОТ с 1 мая 2020 года

По инициативе президента РФ, были произведены изменения размера МРОТ. До этого он был равен 85 процентам прожиточного минимума. После внесенных поправок размер МРОТ увеличился до 100 процентов ПМ. В связи ...

Рейтинг@Mail.ru